Sai lầm là một phần tất yếu trong hành trình đầu tư, bất kể lĩnh vực nào, kể cả thị trường hàng hóa phái sinh. Thậm chí, những sai lầm này có thể trở thành bài học quý giá giúp nhà đầu tư nâng cao kỹ năng giao dịch trong tương lai. Tuy nhiên, việc lặp đi lặp lại những sai lầm cũ có thể dẫn đến hậu quả nghiêm trọng, ảnh hưởng đến lợi nhuận và thậm chí là toàn bộ khoản vốn đầu tư.

Vậy, đâu là 8 sai lầm phổ biến mà nhà đầu tư thường mắc phải khi tham gia giao dịch hàng hóa phái sinh? Hãy cùng khám phá trong bài viết dưới đây để có thể rút ra kinh nghiệm cho bản thân và tránh mắc phải những sai lầm tương tự.

Sai lầm thường gặp trong đầu tư hàng hóa phái sinh

Con đường chinh phục lợi nhuận không phải lúc nào cũng trải đầy hoa hồng, mà ẩn chứa nhiều chông gai và thử thách. Trên hành trình này, không ít những sai lầm và thất bại sẽ xuất hiện, đòi hỏi sự kiên trì và bản lĩnh để vượt qua. Sau đây sẽ là những sai lầm phổ biến mà nhà đầu tư thường mắc phải trong đầu tư hàng hóa phái sinh

Không lập kế hoạch 

Nhiều nhà đầu tư mới khi bước chân vào thị trường giao dịch hàng hóa phái sinh thường mắc phải sai lầm cơ bản là giao dịch theo cảm xúc thay vì dựa trên kế hoạch cụ thể. Họ bị cuốn theo xu hướng thị trường nhất thời, đặt hy vọng vào lợi nhuận cao mà bỏ qua những phân tích và đánh giá kỹ lưỡng.

Hành vi này dẫn đến những hậu quả nghiêm trọng:

• Kết quả đầu tư không đạt được như mong muốn: Việc thiếu kế hoạch khiến nhà đầu tư không có định hướng rõ ràng, dẫn đến những quyết định giao dịch thiếu chính xác và hiệu quả. Lợi nhuận thu được cũng vì vậy mà bấp bênh và không ổn định.

• Mẫu hình đầu tư bị phá vỡ: Khi thị trường biến động, nhà đầu tư không có kế hoạch để ứng phó, dẫn đến việc thực hiện những giao dịch sai lầm, phá vỡ chiến lược đầu tư đã đề ra và gây ra tổn thất.

• Gặp rủi ro cao: Không theo dõi thị trường và thiếu kế hoạch quản lý rủi ro khiến nhà đầu tư dễ dàng bị ảnh hưởng bởi những biến động bất ngờ của thị trường, dẫn đến thua lỗ lớn.

Ngược lại, nhà đầu tư có kế hoạch giao dịch rõ ràng sẽ:

• Kiểm soát tốt lợi nhuận: Kế hoạch giúp nhà đầu tư xác định điểm vào, điểm thoát và quản lý vốn hiệu quả, từ đó tối ưu hóa lợi nhuận và hạn chế rủi ro.

• Giữ bình tĩnh trước biến động thị trường: Kế hoạch giao dịch như kim chỉ nam giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt và không bị ảnh hưởng bởi cảm xúc khi thị trường biến động.

Lời khuyên cho các nhà đầu tư hàng hóa phái sinh:

• Lập kế hoạch giao dịch chi tiết: Xác định rõ ràng mục tiêu đầu tư, phân tích thị trường, lựa chọn chiến lược phù hợp và xây dựng kế hoạch giao dịch cụ thể cho từng trường hợp.

• Tuân thủ kỷ luật: Kiên định thực hiện kế hoạch đã đề ra, không giao dịch theo cảm xúc hay vì những tác động bên ngoài.

• Quản lý rủi ro hiệu quả: Sử dụng các công cụ quản lý rủi ro như lệnh dừng lỗ, cắt lỗ để hạn chế thiệt hại khi thị trường biến động không thuận lợi.

Vay mượn để đầu tư 

Sử dụng tiền vay mượn để đầu tư, đặc biệt là đầu tư vào các sản phẩm phái sinh phức tạp, được xem là sai lầm thường gặp của nhiều nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm. Hành động này tiềm ẩn nhiều nguy cơ dẫn đến hậu quả khó lường, ảnh hưởng nghiêm trọng đến tình hình tài chính cá nhân.

Gánh nặng lãi suất và áp lực tâm lý:

• Khi đầu tư bằng tiền vay, nhà đầu tư phải chịu thêm khoản lãi suất cho khoản vay. Lãi suất này sẽ bào mòn lợi nhuận thu được từ hoạt động đầu tư, thậm chí khiến bạn thua lỗ nếu lợi nhuận không đủ bù đắp chi phí vay vốn.

• Áp lực trả nợ và lo lắng về khả năng thua lỗ luôn khiến nhà đầu tư trong trạng thái bất an, ảnh hưởng đến khả năng đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt. Tâm lý hoảng loạn có thể khiến họ thực hiện những giao dịch thiếu tỉnh táo, dẫn đến sai lầm và gia tăng rủi ro.

Nguy cơ thua lỗ cao:

• Thị trường đầu tư biến động liên tục và khó lường. Việc đầu tư vào các sản phẩm phái sinh đòi hỏi kiến thức chuyên môn cao và khả năng phân tích thị trường tốt. Nếu thiếu kinh nghiệm và kỹ năng, nhà đầu tư dễ dàng mắc sai lầm, dẫn đến thua lỗ và mất trắng khoản tiền vay mượn.

• Khi thua lỗ, nhà đầu tư không chỉ mất đi số tiền đầu tư ban đầu mà còn phải gánh chịu khoản nợ vay cùng lãi suất, tạo gánh nặng tài chính lớn cho bản thân.

Lời khuyên cho nhà đầu tư:

Chỉ nên đầu tư bằng số tiền nhàn rỗi, không ảnh hưởng đến sinh hoạt hằng ngày. Tránh việc thua lỗ quá nhiều mà phải gồng nợ. dẫn tới áp lực tâm lý nặng nề. 

Không chịu khó học hỏi và nghiên cứu thị trường

Nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là những người mới tham gia thị trường phái sinh, thường vấp phải sai lầm tai hại là bỏ qua việc tìm hiểu và nghiên cứu thị trường. Đây là một thiếu sót nghiêm trọng có thể dẫn đến những hậu quả khó lường.

Để thành công trong lĩnh vực giao dịch phái sinh, điều tiên quyết là nhà đầu tư cần trang bị cho bản thân kiến thức toàn diện về thị trường này. Kiến thức này bao gồm:

• Hiểu rõ bản chất và đặc điểm của thị trường phái sinh: Thị trường phái sinh hoạt động như thế nào? Các sản phẩm phái sinh phổ biến là gì? Những rủi ro tiềm ẩn trong giao dịch phái sinh là gì?

• Nghiên cứu các sản phẩm giao dịch: Tìm hiểu chi tiết về các sản phẩm phái sinh đang được giao dịch trên thị trường, bao gồm đặc điểm, giá cả, biến động và xu hướng thị trường.

• Phân tích thị trường: Theo dõi và cập nhật tin tức, sự kiện kinh tế, chính trị có thể ảnh hưởng đến thị trường phái sinh. Sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật và cơ bản để dự đoán xu hướng giá cả của các sản phẩm phái sinh.

Công ty Cổ phần giao dịch hàng hóa Thành phố Hồ Chí Minh với vai trò là chuyên gia uy tín trong lĩnh vực phái sinh, luôn nỗ lực cung cấp cho khách hàng những thông tin thị trường nhanh chóng, chính xác và đầy đủ nhất. Truy cập website của HCT , bạn có thể dễ dàng tìm kiếm các tin tức thị trường, phân tích chuyên sâu, dự báo giá cả cùng vô số kiến thức bổ ích khác hỗ trợ cho hoạt động đầu tư phái sinh hiệu quả.

Hãy biến việc học hỏi và nghiên cứu thị trường thành thói quen để tự tin bước vào thị trường phái sinh và chinh phục thành công!

>>>Xem thêm: Sai lầm thường mắc khi đầu tư chứng khoán...

Không lập ra mục tiêu rõ ràng

Nhiều nhà đầu tư mắc sai lầm lớn khi không đặt ra mục tiêu đầu tư cụ thể, dẫn đến việc dễ dàng bị tác động bởi biến động thị trường và đưa ra quyết định thiếu sáng suốt. Ví dụ điển hình là trường hợp giao dịch đậu tương:

• Thiết lập mục tiêu: Nhà đầu tư mua đậu tương tại giá 30.01 và đặt mục tiêu chốt lời khi giá đạt 30.84. Chiến lược này hoàn toàn hợp lý nếu được tuân thủ nghiêm túc.

• Tác động tâm lý: Tuy nhiên, trên thực tế, khi giá đậu tương tăng lên 30.40, nhiều nhà đầu tư đã vội vàng chốt lời vì lo sợ giá sẽ giảm. Hành động này hoàn toàn đi ngược lại với mục tiêu ban đầu và khiến họ bỏ lỡ cơ hội kiếm lời tiềm năng.

Bài học rút ra:

• Việc đặt ra mục tiêu đầu tư cụ thể và rõ ràng là vô cùng quan trọng. Mục tiêu này cần dựa trên phân tích kỹ lưỡng thị trường và khả năng chịu đựng rủi ro của bản thân.

• Khi đã xác định mục tiêu, nhà đầu tư cần kiên định thực hiện và không nên dễ dàng thay đổi bởi những biến động ngắn hạn của thị trường.

• Việc tuân thủ kỷ luật đầu tư sẽ giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt và tối ưu hóa lợi nhuận trong dài hạn.

Không kiên định với mục tiêu đặt ra

Trong thị trường đầy biến động, sự kiên định là phẩm chất vô cùng quan trọng đối với nhà đầu tư. Tuy nhiên, thực tế cho thấy, đa số nhà đầu tư đều mắc sai lầm thiếu kiên định với ý định ban đầu của mình.

Điều này thể hiện qua việc họ thường xuyên chốt lời sớm khi giá đạt mức thấp hơn so với mục tiêu ban đầu đã đề ra. Lý do là vì họ bị lung lay bởi những biến động ngắn hạn của thị trường, dẫn đến lo lắng và sợ hãi bỏ lỡ cơ hội kiếm lời.

Hậu quả của việc thiếu kiên định là nhà đầu tư sẽ không thể tối ưu hóa lợi nhuận và dễ dàng hối tiếc khi thị trường tiếp tục đi theo xu hướng ban đầu như dự đoán.

VD: Khi bạn vào lệnh và xác định ngưỡng chốt lời của mình là 9 triệu, nhưng khi thấy đã lời được 5 triệu thì chúng ta liền chốt ngay mà không đợi đến 9 triệu. Khi đó, nếu hàng hóa tiếp tục đi theo xu hướng ban đầu mà bạn nhận định, thì bạn sẽ không còn gì ngoài việc phải hối tiếc.

Tâm lý  không ổn định

Nỗi ám ảnh mang tên "tâm lý giao dịch" chính là rào cản lớn nhất mà hầu hết các trader phải đối mặt, đặc biệt là trong thị trường hàng hóa biến động hai chiều, nơi cơ hội kiếm lời luôn hiện hữu dù thị trường đi lên hay đi xuống. Khi tâm lý bị chi phối, nhà đầu tư sẽ khó lòng đưa ra quyết định sáng suốt, dẫn đến những sai lầm đáng tiếc.

Ví dụ điển hình:

• Quyết định mua bị lung lay: Sau khi xác định điểm vào lệnh mua, bạn bỗng do dự khi giá giảm đến vùng đó. Nỗi sợ hãi thị trường tiếp tục lao dốc khiến bạn bỏ lỡ cơ hội tiềm năng.

• Ảnh hưởng bởi tin đồn: Tin đồn thất thiểu khiến bạn hoang mang, hủy bỏ lệnh mua đã đặt sẵn, dẫn đến thua lỗ khi thị trường thực tế bật tăng.

 Không cắt lỗ

Thị trường hàng hóa với đặc điểm biến động mạnh mẽ tiềm ẩn cơ hội sinh lời to lớn cho nhà đầu tư, nhưng đồng thời cũng đi kèm rủi ro không kém. Khi thị trường đi ngược dự đoán, nhà đầu tư có thể đối mặt với nguy cơ thua lỗ đáng kể.

Chiến lược cắt lỗ đóng vai trò như "lá chắn bảo vệ" hiệu quả trong trường hợp này. Nó giúp nhà đầu tư tự động thực hiện giao dịch bán khi giá hàng hóa chạm đến mức đỉnh đã được đặt trước, từ đó hạn chế tối đa thiệt hại tiềm ẩn.

Việc không sử dụng chiến lược cắt lỗ được xem là một sai lầm phổ biến. Hãy tưởng tượng bạn đã đặt lệnh bán cho một loại hàng hóa khi giá đạt đến một ngưỡng nhất định. Nếu không có chiến lược cắt lỗ, bạn có thể sẽ bỏ lỡ cơ hội bán ra khi giá đạt đỉnh và phải chịu tổn thất khi giá tiếp tục giảm.

Ngược lại, chiến lược cắt lỗ sẽ tự động kích hoạt lệnh bán khi giá đạt đến mức đã cài đặt, giúp bạn bảo toàn lợi nhuận và tránh thua lỗ thêm.

Ví dụ:

• Bạn mua 1 tấn quặng sắt với giá 100 USD/tấn và đặt mức cắt lỗ là 95 USD/tấn.

• Khi giá quặng sắt giảm xuống 95 USD/tấn, chiến lược cắt lỗ sẽ tự động kích hoạt lệnh bán, giúp bạn hạn chế thiệt hại chỉ ở mức 5 USD/tấn.

Tin vào tin đồn của thị trường

Thị trường có vô số tin tức, thông tin nhạy cảm về giá cả và cả những tin đồn thất thiệt xuất hiện mỗi ngày. Tuy nhiên, nhà đầu tư thông minh cần có cách tiếp cận thông tin một cách sáng suốt để đưa ra quyết định sáng suốt, từ đó gia tăng lợi nhuận.

Thay vì vội vàng chạy theo từng tin đồn, nhà đầu tư dày dặn kinh nghiệm sẽ tập trung nghiên cứu thị trường, phân tích kỹ lưỡng thông tin để đưa ra nhận định chính xác. Bằng cách loại bỏ những tin đồn thất thiệt và đưa ra quyết định đầu tư dựa trên cơ sở dữ liệu và phân tích khoa học, nhà đầu tư có thể hạn chế tối đa rủi ro và gia tăng cơ hội thành công.

Hãy nhớ rằng, thị trường biến động là điều không thể tránh khỏi, nhưng với sự tỉnh táo, cẩn trọng và chiến lược đầu tư thông minh, nhà đầu tư có thể biến những biến động đó thành cơ hội sinh lời cho bản thân.

Vừa rồi  Tinhanghoa vừa đưa ra 8 sai lầm phổ biến mà nhà đầu tư nào cũng ít nhất mắc phải một lần khi đầu tư hàng hóa phái sinh. Để tránh việc thua lỗ nặng nề, nhà đầu tư cần có đủ kiến thức, kinh nghiệm và trải nghiệm. Các bạn có thể xem thêm một số bài viết về  đầu tư hàng hóa để biết thêm nhiều kiến thức hữu ích hơn. 

Tạm biệt và hẹn gặp lại.........!!!